Relatórios automatizados de gestão de riscos: anúncio de novo produto

A automação em Gestão de Riscos há muito é uma necessidade - os riscos nos negócios online continuam a crescer imensamente, enquanto o processamento manual de dados não consegue garantir proteção efetiva contra fraudes online. Uma abordagem tecnológica ultrapassada pode causar danos tanto às finanças quanto à reputação do negócio online.

Temos orgulho de anunciar nosso novo produto - relatórios automatizados de gestão de riscos e benchmarking. Este produto permitirá que especialistas comparem indicadores de risco de fraude com dados agregados de outras empresas na mesma região, além de receber feedback muito claro e diretrizes para melhorar o sistema de tomada de decisão e a configuração de segmentação do fluxo de aplicações.

Este produto também permite que especialistas em riscos avaliem riscos e façam benchmarking de tráfego com base em nossa metodologia de ponta, e obtenham insights sobre os pontos problemáticos atuais da empresa. O novo produto está disponível para todos os nossos clientes em suas contas pessoais.

Nossa abordagem é baseada em um grupo de métricas específicas - Fraude de Primeira Tentativa, Fraude de Tentativa Secundária e Aplicações de Alto Risco - que juntas formam um grupo completo de eventos em termos de categorias de risco e aplicações risk com um detalhamento regional. Ao aplicar esta metodologia, é fácil realizar a segmentação de todo o fluxo de aplicações e destacar zonas de risco.

Aplicação prática do produto

A categoria de prevenção de Fraude de Primeira Tentativa indica o nível de "toxicidade" do tráfego que flui para o recurso online da organização de crédito, incluindo fraudes tecnológicas, anomalias de rede e outros marcadores de alto risco. Se este indicador estiver acima da média do mercado para seu segmento, significa que sua política antifraude atual tem um potencial significativo de crescimento.

A categoria de Prevenção de Fraude de Tentativa Secundária indica a proporção de dispositivos repetidos no fluxo de aplicações, ou seja, aqueles dispositivos que foram identificados anteriormente no recurso do credor e onde não foram utilizadas ferramentas especiais para distorção de impressão digital do dispositivo. Se as métricas de Fraude de Tentativa Secundária estiverem acima da média do mercado, isso significa que a empresa deve utilizar tecnologias antifraude no nível de autenticação de dispositivos (em particular, parâmetros de dispositivos repetidos) de maneira mais eficaz. Para lidar com esse tipo de tráfego, recomenda-se utilizar ferramentas de verificação relacionadas a fontes de dados alternativas. Em combinação com outros marcadores do vetor de resposta do JuicyScore, como verificações de consistência de dados da aplicação e confirmação de que os dados da aplicação pertencem a este usuário específico, você pode trabalhar com esse tráfego de forma fácil e eficaz.

A categoria de Aplicações de Alto Risco (AAR) é, na maioria dos casos, a mais abrangente em termos de número de parâmetros observáveis e participação no fluxo de tráfego. Se as métricas de AAR na seção IDX5 estiverem 10% ou mais abaixo da média do mercado, isso indica que o tráfego inicial é de qualidade inferior no contexto da renda disponível. A qualidade do dispositivo correlaciona-se fortemente com o indicador de renda disponível. Recomenda-se atentar para os métodos de filtragem de tráfego e as fontes de sua geração para melhorar a situação em comparação com os concorrentes.

Este grupo também inclui marcadores de risco de diversas naturezas, portanto a ferramenta mais eficaz é a construção de um modelo de scoring que incorpore dados do JuicyScore com determinação de níveis de corte, ações aplicáveis e fontes de dados adicionais. Como solução alternativa, um credor pode configurar conjuntos de regras e filtros para destacar áreas de alto risco. Você também pode utilizar esta informação na etapa de seleção de fontes de tráfego.

Mais dados - Melhores análises

Você pode descobrir mais detalhes sobre marcadores de risco e diversos parâmetros no modo pago do produto.

Todos os gráficos contam com um sistema de código de cores, onde as cores refletem a situação atual com base nas duas últimas colunas:

• Verde que se torna vermelho: dinâmica negativa, deterioração da situação (vale a pena prestar atenção às possíveis causas).
• Verde que permanece verde: situação atual consistentemente melhor que a média do mercado.
• Vermelho que se torna verde: dinâmica positiva, situação está melhorando (continuar monitorando).
• Amarelo que permanece amarelo: mantém-se próximo ao nível do mercado.
• Ambas as luzes vermelhas: situação consistentemente pior que a média do mercado (é necessário consultar as recomendações).
• Qualquer cor que se torna cinza: não há dados suficientes para analisar o período especificado

Fundamentos da metodologia JuicyScore

O principal fator positivo desta abordagem é que todas as sessões de alto risco caem inevitavelmente em um dos quatro grupos, permitindo detectar 100% de todas as tentativas de fraude online. Outra vantagem é que esta abordagem não depende de país, tecnologias ou legislação local, possibilitando comparar diversos recursos online e países.

A principal dificuldade reside na própria avaliação de risco, ou seja, encontrar variáveis/marcadores/sinais comportamentais adequados que caracterizem o risco para uma sessão específica e permitam atribuí-la a um dos grupos, bem como a variedade de dados e ferramentas disponíveis. A solução para este problema está na construção e design de um sistema de scoring para combater a fraude.

Você pode aprender mais sobre nossos métodos aqui.

Naturalmente, na gestão de riscos e antifraude não existe uma abordagem única e universal que resolva qualquer problema e forneça um resultado de 100%. Cada especialista está em uma busca constante pelo equilíbrio entre o valor dos dados e uma abordagem estável. No entanto, com nosso novo produto, simplificaremos significativamente os procedimentos de avaliação de risco internos na maioria das empresas: com a automação, você pode estar um passo à frente de outras empresas que ainda não compreenderam totalmente a necessidade de migrar para a automação.

A JuicyTeam sempre fornece aos seus clientes acesso às melhores ferramentas. Mantemos nossas pesquisas em 30 países e dezenas de empresas, por isso estamos confiantes de que os novos métodos e ferramentas de automação de gestão de riscos ajudarão a reduzir significativamente os riscos nos negócios online e a melhorar a qualidade da tomada de decisão.