Destacados del Evento JuicyScore en Mumbai: Tendencias de Fraude Digital

Fraude na Índia: O Cenário em Mudança

O evento começou com o Sr. Manish Thakwani, Head of Business Development – India & South Asia na JuicyScore. Ele compartilhou uma análise de como os padrões de fraude na Índia estão evoluindo. Ele enfatizou que as instituições financeiras não podem mais confiar em métodos tradicionais de detecção de fraude, já que os fraudadores estão utilizando múltiplas contas, identidades sintéticas e manipulação comportamental para burlar os sistemas de segurança.

Os dados da JuicyScore revelaram que:

• Casos de fraude de alto valor (₹100.000+) aumentaram 4 vezes no ano fiscal 23–24, resultando em perdas para a indústria de ₹177 crore (~US$ 20M).

• A Índia está entre os três primeiros países do mundo no uso de máquinas virtuais para fraudes, com conexões manipuladas ocorrendo 50% mais frequentemente do que no Sudeste Asiático.

• Fraudes relacionadas a roubo de identidade aumentam entre 5–10% durante as temporadas festivas, aproveitando o alto volume de transações.

• À medida que as transações digitais continuam crescendo, com a UPI processando mais de 15 bilhões de transações por mês, os riscos associados aumentam significativamente.

O Poder da Prevenção de Fraude em Camadas

As técnicas de fraude estão se tornando cada vez mais sofisticadas. Em resposta, a JuicyScore apresentou sua abordagem de prevenção de fraude em múltiplas camadas, focada em:

• Inteligência de dispositivos – identificar fatores de risco sem usar dados pessoais.

• Análise comportamental – detectar padrões de navegação incomuns, reinicializações de dispositivos e tentativas de automação.

• Verificações de segurança de rede – monitoramento de proxies, VPNs e riscos de acesso remoto.

• Com um aumento de 3% no uso de ferramentas de randomização nos últimos três anos, as empresas precisam de sistemas de detecção de fraude mais adaptativos que evoluam com as ameaças emergentes.

Proteção do Consumidor: Como a Regulação Está Alcançando

A Sra. Aditi Verma, da Fintech Association for Consumer Empowerment (FACE), compartilhou informações sobre os crescentes esforços de autorregulação na Índia. Ela destacou:

• Operações de combate a aplicativos de empréstimos ilegais.

• Iniciativas aprimoradas de educação e proteção do consumidor.

• Colaboração contínua com RBI, MHA e agências de cibersegurança para criar práticas padronizadas de segurança em fintech.

A Sra. Verma observou que equilibrar inclusão financeira com controles de risco robustos continua sendo um desafio crítico, exigindo estruturas de governança fortes.

Comportamento em Smartphones e Avaliação de Risco Financeiro

O Sr. Sayan Basak, do DCB Bank, apresentou uma sessão impactante sobre como os dados móveis estão transformando a avaliação de risco de crédito. Com o aumento do uso de smartphones, os dados alternativos têm um papel cada vez mais relevante nos modelos financeiros.

Sua pesquisa mostrou:

• Fingerprinting de dispositivos ajuda a prevenir empréstimos cumulativos e fraudes de identidade.

• O comportamento de navegação e o uso de aplicativos oferecem novas perspectivas sobre a estabilidade financeira.

• “SATTA” (relacionado a jogos de azar) está entre os 25 termos de busca mais populares na Índia, indicando sinais comportamentais de alerta para os credores.

O Sr. Basak enfatizou a importância de ir além dos modelos tradicionais de crédito e incorporar indicadores de risco em tempo real baseados em smartphones.

Fraude em Seguros: Um Desafio Crescente

O Dr. Pankaj Srivastava apresentou uma visão breve sobre a crescente complexidade das fraudes em seguros. Ele compartilhou tendências gerais e casos de uso, como manipulação de redes de saúde e falsificação de documentos, para destacar como a fraude em seguros também pode afetar o ecossistema financeiro mais amplo.

Seus comentários reforçaram a necessidade de ferramentas de detecção impulsionadas por IA que ajudem as seguradoras a identificar fraudes precocemente e mitigar impactos financeiros.

O Caminho a Seguir: Fortalecendo o Ecossistema de Prevenção de Fraude na Índia

O evento terminou com uma discussão prospectiva sobre o panorama da prevenção de fraude na Índia. Especialistas concordaram que colaboração entre setores, alinhamento regulatório e avaliação de risco com IA são essenciais para combater ameaças de fraude cada vez mais sofisticadas.

À medida que o ecossistema financeiro digital da Índia continua se expandindo, os atores de fintech, bancos e seguradoras devem trabalhar juntos para construir estruturas de prevenção de fraude escaláveis e adaptativas, aproveitando fontes de dados alternativas, sinais comportamentais e modelos avançados de machine learning.

O evento da JuicyScore em Mumbai reafirmou a importância de adotar estratégias de detecção de fraude de próxima geração que vão além dos métodos tradicionais. Com futuros encontros já planejados, a JuicyScore permanece comprometida em impulsionar conversas em nível de indústria que definam o futuro do risco digital.