JuicyScore Mumbai Event Spotlights: Tendencias del Fraude Digital

Fraude en India: El Panorama Cambiante

El evento comenzó con el Sr. Manish Thakwani, Head of Business Development – India & South Asia en JuicyScore. Compartió un análisis sobre cómo están evolucionando los patrones de fraude en India. Enfatizó que las instituciones financieras ya no pueden depender de métodos tradicionales de detección de fraude, ya que los estafadores están utilizando cuentas múltiples, identidades sintéticas y manipulación del comportamiento para eludir los sistemas de seguridad.

Los datos de JuicyScore revelaron que:

• Los casos de fraude de alto valor (₹100,000+) se dispararon 4 veces en el año fiscal 23–24, generando pérdidas para la industria de ₹177 crore (~$20M).

• India se encuentra entre los tres primeros países del mundo en el uso de máquinas virtuales para fraude, con conexiones manipuladas que ocurren un 50% más frecuentemente que en el Sudeste Asiático.

• El fraude relacionado con el robo de identidad aumenta entre un 5–10% durante las temporadas festivas, aprovechando los altos volúmenes de transacciones.

• A medida que las transacciones digitales continúan creciendo, con UPI procesando más de 15 mil millones de transacciones mensuales, los riesgos asociados aumentan significativamente.

El Poder de la Prevención de Fraude Multicapa

Las técnicas de fraude se están volviendo cada vez más sofisticadas. En respuesta, JuicyScore presentó su enfoque de prevención de fraude multicapa, centrado en:

• Inteligencia de dispositivos – identificar factores de riesgo sin usar datos personales.

• Análisis de comportamiento – detectar patrones de navegación inusuales, reinicios de dispositivos e intentos de automatización.

• Controles de seguridad de red – monitoreo de proxies, VPNs y riesgos de acceso remoto.

• Con un aumento del 3% en el uso de herramientas de aleatorización en los últimos tres años, las empresas requieren sistemas de detección de fraude más adaptativos que evolucionen junto con las amenazas emergentes.

Protección del Consumidor: Cómo la Regulación Está Alcanzando

La Sra. Aditi Verma, de la Fintech Association for Consumer Empowerment (FACE), ofreció información sobre los crecientes esfuerzos autorregulatorios en India. Destacó:

• Operativos contra apps de préstamos ilegales.

• Iniciativas mejoradas de educación y protección del consumidor.

• Colaboración continua con RBI, MHA y agencias de ciberseguridad para establecer prácticas de seguridad fintech estandarizadas.

La Sra. Verma señaló que equilibrar la inclusión financiera con controles de riesgo sólidos sigue siendo un desafío crítico, que requiere marcos de gobernanza robustos.

Comportamiento en Smartphones y Evaluación de Riesgo Financiero

El Sr. Sayan Basak de DCB Bank ofreció una sesión persuasiva sobre cómo los datos móviles están transformando la evaluación de riesgo crediticio. Con el aumento del uso de smartphones, los datos alternativos juegan un papel cada vez más importante en los modelos financieros.

Su investigación mostró:

• Fingerprinting de dispositivos ayuda a prevenir préstamos acumulativos y fraudes de identidad.

• El comportamiento de navegación y el uso de aplicaciones ofrecen nuevas perspectivas sobre la estabilidad financiera.

• “SATTA” (relacionado con apuestas) se encuentra entre los 25 términos de búsqueda más populares en India, indicando señales de alerta conductuales para los prestamistas.

El Sr. Basak enfatizó la importancia de ir más allá de los modelos crediticios tradicionales e incorporar indicadores de riesgo basados en smartphones en tiempo real.

Fraude en Seguros: Un Desafío en Crecimiento

El Dr. Pankaj Srivastava ofreció una breve mirada a la creciente complejidad del fraude en seguros. Compartió tendencias generales y casos de uso, como la manipulación de redes de salud y la falsificación de documentos, para resaltar cómo el fraude en seguros también puede afectar el ecosistema financiero en general.

Sus comentarios reforzaron la necesidad de herramientas de detección impulsadas por IA que ayuden a las aseguradoras a identificar fraudes de manera temprana y mitigar el impacto financiero.

El Camino a Seguir: Fortaleciendo el Ecosistema de Prevención de Fraude en India

El evento concluyó con una discusión prospectiva sobre el panorama de prevención de fraude en India. Los expertos coincidieron en que la colaboración entre industrias, la alineación regulatoria y la evaluación de riesgos impulsada por IA son esenciales para combatir las amenazas de fraude cada vez más sofisticadas.

A medida que el ecosistema financiero digital de India continúa expandiéndose, los actores de fintech, banca y seguros deben trabajar juntos para construir marcos de prevención de fraude escalables y adaptativos, aprovechando fuentes de datos alternativos, señales de comportamiento y modelos avanzados de aprendizaje automático.

El evento de JuicyScore en Mumbai reafirmó la importancia de adoptar estrategias de detección de fraude de próxima generación que vayan más allá de los métodos tradicionales. Con futuras reuniones ya planificadas, JuicyScore continúa comprometido con impulsar conversaciones a nivel de industria que definan el futuro del riesgo digital.